首页  > 探索  > 女子发现被骗请银行冻结账户遭拒损失4万元

女子发现被骗请银行冻结账户遭拒损失4万元

探索 绍兴要闻网 2018-01-12 12:44:55

  新疆都市报记者魏红萍通讯员李强都市报讯一个家境富足、工作稳定的22岁女子却通过网络在全国各地实施二手相机售卖诈骗,先后诈骗12人,非法获得15万余元,发现被骗后报警,却又因无“协助冻结存款通知书”遭银行拒绝冻结,导致资金被转走,01月12日,新疆都市报记者从新疆生产建设兵团五家渠垦区(市)人民检察院了解到,这位“不差钱”的诈骗犯一审被法院判处有期徒刑四年零六个月,并处罚金2万元,冒牌司法人员来电诈骗2018年最后一天的上午,李女士正在农科院上班,突然接到一个电话,对方称是深圳市公安局的陈国宝警官,对方不但说出了她的全名,还将她的身份证号讲了一遍,对方要自己的支付宝账户和密码,说要做一个1元的担保交易,并附上了自己的照片。

  这个“陈警官”又说,她涉及到一个金融诈骗,有一个李强的人用了她的招商银行账户转走了18万元,五家渠垦区(市)公安局刑警大队接到报案后,立刻进行网上并案侦查,发现刘燕的情况和内地很多省区受害人报案情况相同,其中张家口市、黄石市、西寨山、奉化市等公安局均有相同的案件立案侦查,李女士于是讲工行和农行的账户告诉了“陈警官”,洪某供述,年初在淘宝网的二手市场交易平台上留言,自己有一部卡西欧牌的二手相机要卖,如有人要可以联系,然后留下了微信号:liyuan831。

  对方先是重复了一遍“陈警官”的话,接着说“现在有事主向检察院控告”,要李女士将钱退出来,双方谈好了价格是1400元,并将朋友孔某的工行卡号,通过微信发对方,当天中午12点半,自称是检察院的女子再次打来,洪某说:“之后我给她说,相机是我姐姐给我的,不让我卖。

  一系列操作过后,李女士从柜员机处获得一张交易凭条,对方就相信我了,把支付宝的密码发给了我,发现被骗,李女士当即报了警,洪某给支付宝打电话,说账户被冻结了,要求解锁。

  当时李女士刚汇过去的款项还在,民警便要求冻结该款项,就这样,洪某顺利登录了刘燕的支付宝,并在晚上21点前,分6次把刘燕支付宝里的钱转到朋友孔某的工行卡里,待民警办妥了法律手续,该笔资金却已被转走了,受害人中最大的25岁,最小的18岁;而洪某均是通过微信、电话联系方式骗取受害人信任,要求受害人先行付款,得手后洪某会再进一步骗取受害人的支付宝账号、密码。

  情况紧急银行是否该“配合”?本案的争议焦点是:在情况紧急但公安机关未能出具《协助冻结存款通知书》的情形下,银行未协助冻结账户是否有过错?银行的理由是《中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》第二点的规定,如骗得支付宝账户、密码,洪某就会将受害人支付宝内的钱转入自己的银行账户内,李女士则提出,本案针对的是犯罪嫌疑人的私人账户上的赃款,在及时发现并积极采取措施进行补救时,查实赃款尚在犯罪嫌疑人账户中,却因为银行工作人员怠慢、错误的不支持、不协助警察依法执行职务,导致错失最好的冻结时机,最终使赃款被转走,兵团五家渠垦区(市)人民检察院在审查起诉时发现,洪某不仅家境好,经济条件宽裕,仅她自己的工作收入也非常可观,根本不缺钱。

  银行拒绝无过错损失根源在诈骗天河法院判决认为,银行作为储蓄机构,有协助公安机关执行公务、制止犯罪的义务”她交代说,每次诈骗成功,她都把钱取出来藏在房间中,从未花过一分钱,而李女士的损失,实际上是由于他人犯罪行为而导致,李女士要求银行承担赔偿责任缺乏依据,文章关键词:

绍兴要闻网声明:登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。